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| Study on Development of Commercial Banks of China |
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| 图书作者：李仁杰 王国刚
主编 |
| 出版时间：2006-8 |
版次：1 |
| I S B N：7-80230-253-6/F•050 |
页数：394 |
| 开 本：32 |
印张：12.75 |
| 附赠光盘：否 |
字数：310千字 |
| 浏览人数： |
装帧：平装 |
| 阅读人群：金融机构研究者和决策者，商业银行从业者，大专院校相关专业师生。 |
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原价：29元 我的价格：元 国际售价：
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内容简介 |
商业银行的经营是与外部环境紧密相联的，这些环境包括监管环境、竞争环境以及需求环境等等。由此来看，我国商业银行的转型路径也深深根植于中国特有的经济金融环境，因此，只有客观分析中国商业银行面临的外部经营环境，才能最终找到真正符合中国国情的转型之路。本书以国际银行业的发展为借鉴，充分结合中国银行业的外部环境的各种变化，对中国商业银行转型路径及其所涉及的各方面问题，进行深入的尝试性探讨，以期为我国商业银行经营转型实践有所助益。
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| 作者简介 |
李仁杰，兴业银行行长，高级经济师，资深银行家。
王国刚，中国社会科学院金融研究所副所长，博士生导师，经济学教授，经济学博士，兼任中国金融学会副秘书长。
曾刚，中国社会科学院金融研究所副研究员，中国人民大学经济学博士，长江证券有限公司博士后。
郑常美，兴业银行研究规划部负责人，中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业仲裁员。
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| 编辑推荐 |
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| 中文目录 |
目 录
1 国际比较：外部环境与银行业务结构…………………………………………………………1
1.1 概述………………………………………………………………………………………1
1.2 经营环境差异与银行业收入结构：国际比较…………………………………………4
1.3 经营环境变化与银行业务模式调整：国际比较………………………………………22
2 中国银行业经营环境变化与银行业的发展趋势………………………………………………50
2.1 宏观经济环境……………………………………………………………………………50
2.2 监管环境的变化及影响…………………………………………………………………58
2.3 竞争环境的变化及影响…………………………………………………………………73
2.4 市场环境的变化及其影响………………………………………………………………85
3 中国银行业发展现状及战略转型方向…………………………………………………………93
3.1 主要商业银行的现状分析………………………………………………………………95
3.2 其他银行业机构现状及发展趋向………………………………………………………106
3.3 外部环境变化下的商业银行战略转型…………………………………………………117
4 商业银行的补充资本金机制……………………………………………………………………138
4.1 补充资本金：各家商业银行的当务之急………………………………………………138
4.2 中国商业银行补充资本金面临的困难…………………………………………………140
4.3 商业银行补充资本金的可操作途径与方法……………………………………………149
4.4 资本金约束下的资产结构调整方式分析………………………………………………156
5 零售业务的发展…………………………………………………………………………………161
5.1 国外银行业零售业务的发展概况………………………………………………………161
5.2 中国零售银行业务的发展现状…………………………………………………………170
5.3 中国商业银行零售银行业务发展策略…………………………………………………192
6 公司业务的发展…………………………………………………………………………………200
6.1 中国银行公司业务的变化及发展前景…………………………………………………201
6.2 中国商业银行公司业务的定位…………………………………………………………210
6.3 商业银行公司业务发展策略……………………………………………………………223
7 金融同业合作的发展……………………………………………………………………………231
7.1 金融同业合作的战略意义及发展概况…………………………………………………232
7.2 商业银行的主要同业合作业务…………………………………………………………236
7.3 商业银行同业合作业务总体发展策略…………………………………………………255
8 投资银行业务的发展……………………………………………………………………………259
8.1 政策环境及其变化趋势…………………………………………………………………260
8.2 商业银行开展投资银行业务的基本原则………………………………………………264
8.3 商业银行发展投资银行业务的定位问题………………………………………………267
8.4 投资银行业务的发展措施………………………………………………………………273
8.5 主要市场状况分析………………………………………………………………………275
9 资金交易业务的发展……………………………………………………………………………289
9.1 资金交易业务的政策法规环境…………………………………………………………290
9.2 中国银行间市场发展现状………………………………………………………………290
9.3 商业银行资金业务的功能及未来发展方向……………………………………………316
10 商业银行的风险管理 …………………………………………………………………………321
10.1 中国商业银行风险现状 ………………………………………………………………321
10.2 中国银行业风险管理现状 ……………………………………………………………327
10.3 当前中国商业银行风险管理面临的问题 ……………………………………………328
10.4 中国商业银行风险管理的走向 ………………………………………………………335
11 商业银行信息化建设 …………………………………………………………………………354
11.1 银行业信息化发展现状及其未来趋势 ………………………………………………354
11.2 商业银行综合信息系统功能定位和技术实现 ………………………………………361
11.3 商业银行数据中心功能和业务分析 …………………………………………………369
11.4 商业银行信息化建设总体规划和建设步骤 …………………………………………383 |
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英文目录(点击查看)
Contents
1 International Comparison：Exterior Environment
and Banking Business Structure ........................................... / 1
1.1 General ............................................................. / 1
1.2 Operation Environmental Difference and Banking
Industry Income Structure：International Comparison ................ / 4
1.3 Operation Environmental Variation and Banking
Industry Business Mode Adjustment .................................. / 22
2 Operation Environmental Variation of Banking Industry
and Development Trend of Banking Industry of China ....................... / 50
2.1 Macro Economy Environment ........................................... / 50
2.2 Supervisory Environmental Variation & Influence ..................... / 58
2.3 Competitive Environmental Variation & Influence ..................... / 73
2.4 Market Environmental Variation & Influence .......................... / 85
3 Development Status and Strategic Transformation
Direction of Banking Industry of China ................................... / 93
3.1 Analysis on the Status of Primary Commercial Banks .................. / 95
3.2 The Status and Development Trend of Other Banking Institutions ...... / 106
3.3 Strategic Transformation of Commercial Banks
with the Changes of Exterior Environment ........................... / 117
4 Supplementary Capital Mechanism of Commercial Banks ....................... / 138
4.1 Supplementary Capital：The Task of Top Priority
of All Commercial Banks ............................................ / 138
4.2 The Difficulties Confronted by Supplementary
Capital of Commercial Banks of China ............................... / 140
4.3 Operable Ways and Methods of Supplementary
Capital of Commercial Banks ........................................ / 149
4.4 Analysis on Adjustment Ways of Assets
Structure Restricted by the Capital ................................ / 156
5 Development of Retailing Business ......................................... / 161
5.1 Development Situation of Retailing Business of
Foreign Banking Industry ........................................... / 161
5.2 Development Situation of Retailing Banking Business of China ........ / 170
5.3 Business Development Strategy of Commercial Banks of China .......... / 192
6 Development of Corporate Business ......................................... / 200
6.1 Changes and Development Prospect of Banking
Corporate Business of China ........................................ / 201
6.2 Position of Corporate Business of China’s Commercial Banks ......... / 210
6.3 Development Strategy of Corporate Business of Commercial Banks ...... / 223
7 Development of Cooperation with Financial Counterparts .................... / 231
7.1 Strategic Significance and Development
Situation of Cooperation with Financial Counterparts ............... / 232
7.2 Primary Cooperation Business with Financial
Counterparts of Commercial Banks ................................... / 236
7.3 General Development Strategy of Cooperation
with Financial Counterpart of Commercial Banks ..................... / 255
8 Development of Investment Banking Business ................................ / 259
8.1 Policy Environment and Its Change Trend ............................. / 260
8.2 Basic Principle of Investment Banking Business
Implemented by Commercial Banks .................................... / 264
8.3 Positioning Issue of Investment Banking
Business Developed by Commercial Banks ............................. / 267
8.4 Development Measures of Investment Banking Business ................. / 273
8.5 Analysis on Status of Primary Markets ............................... / 275
9 Development of Capital Transaction Business ............................... / 289
9.1 Policy and Code Environment of Capital Transaction Business ......... / 290
9.2 Development Status of China’s Inter-bank Markets ................... / 290
9.3 Functions and Future Development Direction of
Capital Business of Commercial Banks ............................... / 316
10 Risk Management of Commercial Banks ...................................... / 321
10.1 Risk Status of China’s Commercial Banks ........................... / 321
10.2 Risk Management Status of China’s Commercial Banks ................ / 327
10.3 The Problems Confronted by Risk Management
Status of China’s Commercial Banks at Present ..................... / 328
10.4 Development Trend of Risk Management
Status of China’s Commercial Banks ................................ / 335
11 Informatization Construction of Commercial Banks ......................... / 354
11.1 Development Status and Future Trend of
Informatization of Commercial Banks ................................ / 354
11.2 Function Position and Technology Realization of
Comprehensive Information System of Commercial Banks ............... / 361
11.3 Data Center Function and Business Analysis of Commercial Banks ..... / 369
11.4 Master Plan and Construction Schedule of
Informatization of Commercial Banks ................................ / 383 |
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序 言(点击查看)
序 2006年，对中国商业银行来说，是承上启下、发展转折的关键一年。这一年，几个势必发生的事件将决定着中国商业银行未来几年的发展走势。其一，2006年是加入世贸组织过渡期结束的一年。2001年12月，中国加入世贸组织，承诺在五年过渡期结束后，银行市场向海外机构全面开发，实行公平的国民待遇。这意味着，在2006年12月11日以后，中国境内的银行市场已转变为一个主要按照国际规则展开竞争的市场。在具有地缘优势的市场中，能否竞争取胜，不仅是检验中国商业银行市场竞争力的根本标准，而且决定着它们能否在此基础上迈开“走出去”的步伐。其二，2006年是贯彻“十一五”规划的第一年。开局之年能否走好，对未来几年有着重要的影响。在中国的体制背景下，中国商业银行既要追求利润、提高资产质量、开拓市场的深度和广度和支持经济发展，又要关注社会要求、提高社会效益。在科学发展观指导下，在建设和谐社会中，中国商业银行能否有效处理好商业运作和社会责任的关系，不仅影响着它们的经营效率和业务发展，而且影响着它们的社会地位和各界的认同程度。其三，2006年是中国商业银行改革攻坚的一年。自2003年底，以汇金公司向建行、中行注资450亿美元为标志，迈开了中国商业银行（尤其是国有商业银行）全面改革的步伐。虽然建行、交行等已于2005年发股上市，但2006年的任务更加繁重。对中行、工行和其他股份制商业银行来说，2006年能否实现发股上市，直接关系着未来几年的发展走势，因此，至关重要。发股上市只是为中国商业银行改革发展提供了一个新的更高的平台，在此平台上，能否继续深化改革，转换运行机制，完善内部管理，推进中国金融体系的调整，依然是中国商业银行的一项艰巨复杂的工作。
基于这些认识，我们于2004年成立了“中国商业银行发展研究”课题组，试图对中国商业银行未来几年发展的机遇、挑战、改革、创新和市场走势等进行一个较为全面的分析探讨。一年多来，课题组成员走访了一些商业银行，介入了几个商业银行五年发展规划的制定和研讨，撰写了相关研究报告。在此基础上，我们将其中的一些主要内容经过进一步加工整理，形成了提供给读者的这一论著。本书的各章执笔人分别为：第一章，曾刚；第二章，曾刚、郭金龙；第三章，曾刚；第四章，尹中立；第五章，曾刚、刘华；第六章，刘煜辉；第七章，华武；第八章，曾刚、华武；第九章，李刚；第十章，殷剑峰；第十一章，黄国平。初稿完成后，主编与副主编进行了认真的修改统稿工作。
在中国金融体系中，商业银行居主体地位，发挥着主导作用。从这个意义上说，推进商业银行的体制改革和业务发展，是调整和完善中国金融体系的关键所在。本书只是一个初步的成果，希望能够起到抛砖引玉的功效，为此项研究的深化提供一个可兹借鉴的材料。因此，我们诚切地希望，同仁志士提出宝贵意见。 2006年6月于北京 |
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